Client checks (AML/KYC)Проверка клиентов (AML/KYC)
We follow EU and Estonian rules on preventing money laundering and terrorist financing. This is what we check, and why.Мы работаем по правилам ЕС и Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Вот что мы проверяем и зачем.
What we checkЧто проверяем
- The identity of the people who sign and act for the company: an ID document and proof of address.Личность тех, кто подписывает и действует от имени компании: документ, удостоверяющий личность, и подтверждение адреса.
- Company documents and beneficial owners: who ultimately owns and controls the company.Документы компании и бенефициаров: кто в итоге владеет компанией и контролирует её.
- The nature of the business: what the company does, with whom and where.Суть бизнеса: чем занимается компания, с кем и где.
- The source of funds and wealth, where the risk requires it.Происхождение средств и капитала, когда этого требует уровень риска.
- Sanctions lists and politically exposed persons.Санкционные списки и публичные должностные лица.
WhenКогда
Before we start work, then regularly during the relationship, and again whenever something important changes: owners, business or countries.До начала работы, затем регулярно в ходе сотрудничества и каждый раз, когда меняется важное: владельцы, деятельность или страны.
Why it helps youПочему это в ваших интересах
Banks, payment institutions and registers ask for the same information. When it is collected and in order, accounts open faster and checks take less time.Банки, платёжные институты и регистры спрашивают то же самое. Когда документы собраны и в порядке, счета открываются быстрее, а проверки проходят спокойнее.
When we say noКогда мы отказываем
We do not work with anonymous clients, with businesses under sanctions or where we cannot understand the source of funds. We may end the relationship if checks cannot be completed.Мы не работаем с анонимными клиентами, с бизнесом под санкциями и там, где не можем понять происхождение средств. Мы можем прекратить сотрудничество, если проверку нельзя завершить.
How long we keep documentsСколько храним документы
At least five years after the business relationship ends, as the law requires. Details are on the privacy page.Не меньше пяти лет после окончания сотрудничества, как требует закон. Подробнее — на странице о конфиденциальности.